什么是征信機(jī)構(gòu)征信機(jī)構(gòu)的管理(3)
第二十五條 個(gè)人征信機(jī)構(gòu)向中國(guó)人民銀行申請(qǐng)核準(zhǔn)董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員的任職資格，應(yīng)當(dāng)提交下列材料：
(一)董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員任職資格申請(qǐng)表;
(二)擬任職的董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員的個(gè)人履歷材料;
(三)擬任職的董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員的學(xué)歷證書(shū)復(fù)印件;
(四)擬任職的董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員最近3年無(wú)重大違法違規(guī)記錄的聲明;
(五)擬任職的董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員的個(gè)人信用報(bào)告。
個(gè)人征信機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)如實(shí)提交前款規(guī)定的材料，個(gè)人征信機(jī)構(gòu)以及擬任職的董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員應(yīng)當(dāng)對(duì)材料的真實(shí)性、完整性負(fù)責(zé)。中國(guó)人民銀行根據(jù)需要對(duì)材料的真實(shí)性進(jìn)行核實(shí)，并對(duì)申請(qǐng)任職資格的董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員進(jìn)行考察或者談話。
第二十六條 中國(guó)人民銀行依法對(duì)個(gè)人征信機(jī)構(gòu)董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員的任職資格進(jìn)行審查，作出核準(zhǔn)或者不予核準(zhǔn)的書(shū)面決定。
第二十七條 企業(yè)征信機(jī)構(gòu)的董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員，應(yīng)當(dāng)由任職的征信機(jī)構(gòu)自任命之日起20日內(nèi)向所在地的中國(guó)人民銀行省會(huì)(首府)城市中心支行以上分支機(jī)構(gòu)備案，并提交下列材料：
(一)董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員備案表;
(二)董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員的個(gè)人履歷材料;
(三)董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員的學(xué)歷證書(shū)復(fù)印件;
(四)董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員的備案材料真實(shí)性聲明。
企業(yè)征信機(jī)構(gòu)的董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員發(fā)生變更的，應(yīng)當(dāng)自變更之日起20日內(nèi)向備案機(jī)構(gòu)辦理變更備案。
第四章 監(jiān)督管理
第二十八條 個(gè)人征信機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在每年第一季度末，向中國(guó)人民銀行報(bào)告上一年度征信業(yè)務(wù)開(kāi)展情況。
企業(yè)征信機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在每年第一季度末，向備案機(jī)構(gòu)報(bào)告上一年度征信業(yè)務(wù)開(kāi)展情況。
報(bào)告內(nèi)容應(yīng)當(dāng)包括信用信息采集、征信產(chǎn)品開(kāi)發(fā)、信用信息服務(wù)、異議處理以及信用信息系統(tǒng)建設(shè)情況，信息安全保障情況等。
第二十九條 個(gè)人征信機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按規(guī)定向中國(guó)人民銀行報(bào)送征信業(yè)務(wù)統(tǒng)計(jì)報(bào)表、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告、審計(jì)報(bào)告等資料。
企業(yè)征信機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按規(guī)定向備案機(jī)構(gòu)報(bào)送征信業(yè)務(wù)統(tǒng)計(jì)報(bào)表、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告、審計(jì)報(bào)告等資料。
征信機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)報(bào)送的報(bào)表和資料的真實(shí)性、準(zhǔn)確性、完整性負(fù)責(zé)。
第三十條 征信機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照國(guó)家信息安全保護(hù)等級(jí)測(cè)評(píng)標(biāo)準(zhǔn)，對(duì)信用信息系統(tǒng)的安全情況進(jìn)行測(cè)評(píng)。
征信機(jī)構(gòu)信用信息系統(tǒng)安全保護(hù)等級(jí)為二級(jí)的，應(yīng)當(dāng)每?jī)赡赀M(jìn)行測(cè)評(píng);信用信息系統(tǒng)安全保護(hù)等級(jí)為三級(jí)以及以上的，應(yīng)當(dāng)每年進(jìn)行測(cè)評(píng)。
個(gè)人征信機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自具有國(guó)家信息安全等級(jí)保護(hù)測(cè)評(píng)資質(zhì)的機(jī)構(gòu)出具測(cè)評(píng)報(bào)告之日起20日內(nèi)，將測(cè)評(píng)報(bào)告報(bào)送中國(guó)人民銀行，企業(yè)征信機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將測(cè)評(píng)報(bào)告報(bào)送備案機(jī)構(gòu)。
第三十一條 征信機(jī)構(gòu)有下列情形之一的，中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)可以將其列為重點(diǎn)監(jiān)管對(duì)象：
(一)上一年度發(fā)生嚴(yán)重違法違規(guī)行為的;
(二)出現(xiàn)可能發(fā)生信息泄露征兆的;
(三)出現(xiàn)財(cái)務(wù)狀況異常或者嚴(yán)重虧損的;
(四)被大量投訴的;
(五)未按本辦法第二十八條、第二十九條、第三十條規(guī)定報(bào)送相關(guān)材料的;
(六)中國(guó)人民銀行認(rèn)為需要重點(diǎn)監(jiān)管的其他情形。
征信機(jī)構(gòu)被列為重點(diǎn)監(jiān)管對(duì)象的，中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)可以酌情縮短征信機(jī)構(gòu)報(bào)告征信業(yè)務(wù)開(kāi)展情況、進(jìn)行信用信息系統(tǒng)安全情況測(cè)評(píng)的周期，并采取相應(yīng)的監(jiān)管措施，督促征信機(jī)構(gòu)整改。
整改后第一款中所列情形消除的，中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)可不再將其列為重點(diǎn)監(jiān)管對(duì)象。
第三十二條 中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)可以根據(jù)監(jiān)管需要，約談?wù)餍艡C(jī)構(gòu)董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員，要求其就征信業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)、風(fēng)險(xiǎn)控制、內(nèi)部管理等有關(guān)重大事項(xiàng)作出說(shuō)明。
第五章 罰 則
第三十三條 申請(qǐng)?jiān)O(shè)立個(gè)人征信機(jī)構(gòu)的申請(qǐng)人隱瞞有關(guān)情況或者提供虛假材料的，中國(guó)人民銀行依照《中華人民共和國(guó)行政許可法》的相關(guān)規(guī)定進(jìn)行處罰。
第三十四條 個(gè)人征信機(jī)構(gòu)的個(gè)人信用信息系統(tǒng)未達(dá)到國(guó)家信息安全保護(hù)等級(jí)二級(jí)或者二級(jí)以上要求的，中國(guó)人民銀行可以責(zé)令整頓;情節(jié)嚴(yán)重或者拒不整頓的，中國(guó)人民銀行依照《征信業(yè)管理?xiàng)l例》第三十八條的規(guī)定，吊銷其個(gè)人征信業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)許可證。
第三十五條 申請(qǐng)個(gè)人征信機(jī)構(gòu)的董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員任職資格的申請(qǐng)人隱瞞有關(guān)情況或者提供虛假材料的，中國(guó)人民銀行不予受理或者不予核準(zhǔn)其任職資格，并給予警告;已經(jīng)核準(zhǔn)的，取消其任職資格。
禁止上述申請(qǐng)人3年內(nèi)再次申請(qǐng)任職資格。
第三十六條 個(gè)人征信機(jī)構(gòu)任命未取得任職資格董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員的，由中國(guó)人民銀行責(zé)令改正并給予警告;情節(jié)嚴(yán)重的，處1萬(wàn)元以上3萬(wàn)元以下罰款。
企業(yè)征信機(jī)構(gòu)任命董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員未及時(shí)備案或者變更備案，以及在備案中提供虛假材料的，由中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)責(zé)令改正并給予警告;情節(jié)嚴(yán)重的，處1萬(wàn)元以上3萬(wàn)元以下罰款。
第三十七條 征信機(jī)構(gòu)違反本辦法第二十九條、第三十條規(guī)定的，由中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)責(zé)令改正;情節(jié)嚴(yán)重的，處1萬(wàn)元以上3萬(wàn)元以下罰款;涉嫌犯罪的，依法移交司法機(jī)關(guān)追究其刑事責(zé)任。
第六章 附 則
第三十八條 本辦法由中國(guó)人民銀行負(fù)責(zé)解釋。
第三十九條 本辦法自2013年12月20日起施行。
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