信用卡未離身卻被盜刷的案例

信用卡未離身卻被盜刷的案例

　　投資理財是指投資者通過合理安排資金，運用諸如儲蓄、銀行理財產品、債券、基金、股票、期貨、商品現貨、外匯、房地產、保險以及黃金等投資理財工具對個人、家庭和企事業單位資產進行管理和分配，達到保值增值的目的，從而加速資產的增長。投資理財一詞，最早見于20世紀90年代初期的報端。隨著我國股票債券市場的擴容，商業銀行、零售業務的日趨豐富和市民總體收入的逐年上升，“理財”概念逐漸走俏。

　　記者從江蘇省公安廳經偵總隊獲悉，近年來以銀行卡為載體的銀行卡犯罪不斷出現新花樣，個人銀行卡信息遭泄露、卡片被克隆盜刷給群眾帶來很大經濟損失。昨日，江蘇經偵總隊發布系列典型案例，揭秘“誰動了你的銀行卡”。

　　案例一

　　克隆銀行卡，出境消費套現300多萬

　　去年8月，睢寧警方接到山東警方發來的協查線索，他們在偵破一起網上制售半成品銀行卡案件中，發現嫌疑人楊某通過快遞，將卡寄到了睢寧。根據山東警方提供的兩張快遞單，辦案民警發現，快遞單上的收件人寫著“張生”，收件地址則為“睢寧縣凌城鎮郵局對面”，都是模棱兩可的信息?？爝f員則向民警反映，送件時到了收件地點后，收件人又在電話里改變收件地點。由此，睢寧警方判斷，快遞單上的信息都是虛假的。

　　通過銀行查詢，民警發現楊某快遞過來的銀行卡被人在澳門消費300多萬元。經過進一步調查，一名頻繁前往澳門的睢寧人樊某浮出水面。民警隨即將樊某的照片給快遞員辨認，對方表示樊某正是取件的“張生”。去年9月27日，民警將樊某抓獲，并在其住所內搜查到電腦、銀行卡、他人身份證等作案工具。

　　經審訊，樊某交代了自己的作案經過。去年5月開始，樊某和朋友晉某從網上獲取他人銀行卡信息，然后通過QQ發給山東的楊某，讓其制作成半成品克隆卡。當卡片寄回來后，樊某再通過寫卡器，將銀行卡信息寫入半成品克隆卡中，完成克隆卡的制作。一切準備就緒后，他和晉某聯系，約定時間去澳門套現。根據樊某的交代，去年10月29日，經過8天的偵查、摸排，睢寧警方在湖北棗陽市將犯罪嫌疑人晉某抓獲。

　　案例二

　　瀕臨倒閉公司為他人提供POS機盜刷

　　2013年11月，江陰市公安局經偵大隊接到線索，某國際信用卡組織向某銀行通報，有國籍不明人員使用克隆的境外銀行信用卡在當地兩家公司申領的POS機上進行盜刷，涉案金額數十萬元。據了解，這些被盜刷的銀行卡都是境外銀行信用卡，持卡人都是外國人，他們中絕大部分都沒有來過中國。

　　接到線索后，江陰警方隨即展開調查。很快，涉案POS機的持有人于某到案。于某交代，因為公司經營狀況不佳，她在他人介紹下，去銀行申領了POS機，專門幫人刷卡套現，她能從中收取部分手續費。根據于某交代的情況，警方順藤摸瓜，盜刷信用卡嫌疑人李某浮出水面。今年3月，江陰警方在摸清李某的上下線后，對這個專門盜刷境外偽卡實施詐騙的犯罪團伙展開收網行動，一舉抓獲犯罪嫌疑人7人，涉案偽卡達400余張，涉案金額高達400余萬元。經審查，李某等人交代了自己的作案經過。原來李某伙同他人從境外購買信用卡信息，制作成克隆卡后，專門聯系一些公司，讓這些公司申領POS機，然后實施盜刷套現，提供POS機的公司會得到豐厚的分成。

　　案例三

　　銀行卡在身上，卻遭盜刷50多萬

　　去年6月20日，淮安警方接到轄區一家企業報警，稱該企業一負責人于6月18日收到銀行短信提醒，信用卡被消費50多萬元。而被消費的信用卡一直都在該負責人身上，對此他感到很疑惑。

　　接到報警后，淮安警方立即展開調查。經過查詢，警方發現，受害人的銀行卡被人在安徽亳州市譙城區三處地點分六次刷卡消費507217元。很快兩名嫌疑人浮出水面。潘某，湖北人，27歲;詹某，廣東人，31歲。去年7月12日凌晨，淮安警方趕赴廣東東莞，將睡夢中的詹某、潘某抓獲，并在兩人暫住處繳獲大量贓物及克隆信用卡設備。面對民警，詹某等人交代，他們從網上獲得信用卡信息，然后進行克隆盜刷。一般他們都是在異地購買大量黃金，然后變賣分贓。

　　根據詹某等人交代，警方又帶破了河南的一起信用卡詐騙案，涉案金額20多萬元。在對克隆卡進行梳理時民警發現，被克隆的卡有個共同點―都在廣東一家酒店消費過。據此，警方判斷這家酒店很可能就是銀行卡信息的泄露點。“我們分析，該酒店的刷卡設備可能被不法分子安裝了復制卡設備，當有人進行刷卡消費時，銀行卡信息就遭到復制泄露。”民警說。目前，警方仍在對此案做進一步調查。

　　防范提醒>>>

　　面對頻發的銀行卡盜刷，該如何保衛我們的銀行卡?對此，江蘇省公安廳經偵總隊為廣大市民支招。

　　目前銀行卡信息泄露的途徑主要有兩條：一是像上述案件中一樣，卡片信息遭復制;另一種則是信用卡信息泄露。對于防范第一種情況，目前最好的辦法是選擇正規的商家進行消費，并全程跟蹤刷卡流程，以免不法分子在刷卡過程中做手腳。而對于第二種情況，則涉及信用卡信息的保護。很多人并不知道，對于大部分信用卡，即使設置了密碼，但在某些交易狀態下，不用密碼同樣可以進行交易。

　　對此，民警建議市民在信用卡消費時，最好卡片不離手。“還有一種方法就是直接將”CVV“碼牢記于心，然后將卡上的數字刮掉。”民警說。另外，為了減少損失，也可以為大額信用卡設置當日消費限額，以免被盜刷時損失慘重。

　　如果已經遭遇銀行卡被盜刷，民警提醒市民第一時間通過銀行凍結卡片，然后找最近的ATM機進行操作，并保留交易小票，以證明卡片在自己手上，留存證據，然后報警求助。

　　“游玩的合照在里面，有空看看吧”

　　木馬短信詐騙再度來襲

　　“在干嘛呢?這是我們五一假期游玩的合照，里面有你認識的人哦，有空看看吧，都放在空間里了t.cn/RADJ4HC”。連日來，南通部分市民不斷接到類似手機短信。南通警方表示，這是一種木馬短信，好奇者最易中招。建議收到此類短信的市民提高警惕，不要點擊其中的網址鏈接，并刪除短信。

　　南通市公安局反通信網絡詐騙信息中心工作人員介紹，一旦手機用戶點擊鏈接后，木馬程序就會在后臺自動運行，并攔截用戶收到的短信轉發到對方手機上。同時還向用戶手機通訊錄內所有聯系人自動發送帶有木馬程序或者要求匯款轉賬的短信，傳播木馬病毒和詐騙錢財。“中毒的手機如果綁定了銀行卡，則會通過網絡支付工具消費或轉賬。”為此，南通警方提醒，一旦誤點，應立即將手機恢復出廠設置或重裝系統，清除病毒。同時，及時修改與該手機關聯的銀行賬號、社交賬號等密碼。如發生財產損失，及時報案。