證券投資方面的畢業論文范文

證券投資方面的畢業論文范文

　　經歷了多年的探索，越來越多的人選擇證券投資來作為一種理財方式，我國證券市場有了翻天覆地的變化，取得了舉世矚目的成就。下文是學習啦小編為大家搜集整理的關于證券投資畢業論文的內容，歡迎大家閱讀參考!

　　證券投資畢業論文篇1

　　淺析證券公司互聯網金融發展

　　金融實際上就是一種價值流通。價值流通的形式多種多樣，從早期的物物交換的形式到后來出現的貨幣和物品交換的轉變，使得價值的流通變得更加受到重視。而伴隨著互聯網時代的迅猛來襲，不僅沖擊到世界各地，各行各業，也使得價值流通的速度有了明顯提升。金融交易的頻繁度，間接地反映了一個行業或地區的繁榮程度。傳統上的金融更多是一種以貨幣為主的流通形式，而現代金融則是一種以資本為主要形式的發展過程。對于證券這種虛擬形式的交易資本更符合互聯網形式下的經濟發展方向。金融的發展離不開整體經濟形式的大背景，而整體經濟形勢也不可缺少金融業對其的推動作用。

　　一、證券公司的本質含義

　　(一)證券公司的形式和內容

　　證券公司是依據我國法律法規設定的，并由國務院相關管理機構審查批準從而成立的具有獨立法人的公司。目前我國證券公司主要分為經紀類證券公司和綜合類證券公司。經紀類證券公司是指由委托人委托證券公司代為買辦證券，并從中收取相應手續費的公司。經紀類證券公司作為代理人須嚴格按照客戶的需求進行代為買賣證券，但是代理人本身并不承受風險，風險主要由客戶承擔。綜合類證券公司既可以進行經紀業務又可以從事證券自營業務，但國家對于綜合類證券公司的注冊和管理人員有著嚴格的規定，綜合類證券公司的注冊資本必須大于等于5億元人民幣，同時從事相關管理和運營的人員要具有從業資格。這些證券公司的多種形式有助于我們更好地分清市場走向，在不斷發展的經濟態勢和互聯網技術背景下更好的以公司自身為出發點找到適合的發展方向。

　　(二)資本證券的主要劃分類型和特點

　　證券的類型多種多樣，有商品證券、貨幣證券和資本證券之分。但是，證券公司所需要重點關注的是資本證券這種有價證券。有價證券有不同的發行形式、適銷類型、是否上市、收益是否固定等標準分類。而更適合證券公司的標準主要是適銷證券，市場上的適銷證券主要分為債券和股票，它們都具有風險性、收益性和流通性等特點。這些特點中風險性和收益性是相對的，高收益自然潛在著高風險。而流通性這個特點正是需要互聯網強大作用的支持，互聯網的普及對于證券公司來說是一個極大的機遇，若是能把握好互聯網信息交流的快速性，便能在證券市場上取得先機。時間因素也是影響證券公司的重要因素，只有把握住合理的時間，才能使證券信息及時傳達。當然，還有一個重要因素就是信息，信息的全面性和重點性直接關系到公司把握市場方向的程度。只有信息準確高速傳達，才是符合市場發展的公司所具有的特點。

　　二、融合了互聯網的證券公司發展趨勢與影響討論

　　(一)來自于互聯網金融沖擊下的證券公司

　　在傳統證券公司經營的基礎上，互聯網的介入極大地增強了證券公司在收集信息方面的能力。信息的多樣性和復雜性導致在傳統金融形勢下的證券公司信息出現了極大地不對稱性，不對稱性的直接后果就是使公司在信息搜集與發布過程中落后，還極易導致錯誤的出現。而互聯網技術的應用則在很大程度上改善了公司的信息不對稱和滯后狀況，同時還減少了公司在各個環節中的不必要成本。互聯網的應用也使客戶能夠很好的及時掌握信息，做到了解金融動態的目的。傳統的證券公司需要到公司現場辦理各種開戶手續，這樣不僅效率不高，還容易出現差錯，而互聯網的到來使得新形勢的開戶方式被大家所接受，那就是網上開戶。網上開戶的便捷性顯而易見，不僅可以減少公司在人力方面的支出，還可以給客戶留出更多的時間和精力去了解金融動向?；ヂ摼W形勢下的證券交易展現出一種由低級至高級的趨勢，因為互聯網可以將大量的網絡數據進行分析處理并傳遞出去，這比人工方式高出了很多等級。經濟全球化形勢下，如何把握宏觀經濟的發展趨向已經成為各種企業必須具備的能力，宏觀經濟的影響是波及范圍最廣，影響力最大的經濟背景形式，只有及時把握市場經濟發展的大方向，才能使公司在遇到風險時及時作出決策，將風險降至最低。

　　(二)新形勢下證券公司所面臨的互聯網金融發展方向研究

　　隨著國家證券市場的開放度不斷提高，現場開戶和交易已經不再受嚴格限制。各大商家紛紛將眼光投放在了互聯網技術上，互聯網的到來和完善，使得各個行業都及時做出戰略性轉型，以便更好的適應其自身的發展。證券公司更是需要重視互聯網在證券交易中的應用。目前網絡的大方向和主流趨勢是在線交易、移動支付，當然這也依托了云計算的互聯網技術。像齊魯證券、華西證券、中原證券等都紛紛發布了自己的網上交易軟件?；ヂ摼W可提供服務的復雜性也為證券公司帶來了極大的發展空間。證券公司的證券互聯網趨勢已勢不可擋，它將證券行為與互聯網緊密結合在一起，形成了一個趨于完備的網格模式。信息的各角度和地區相互傳遞，這對于證券行業的專業化和自動化有著很大的幫助。更加專業化的證券交易形式極大的方便了證券公司搜集客戶資料進行合理化劃分，并制定相應的客戶需求計劃，增加和豐富交易產品的能力。手機互聯網化和手機功能的加強使得隨身關注交易信息更加成為可能，利用好手機信息傳遞方便性這一優勢，能更好的發展證券公司。

　　三、互聯網金融所帶來的問題和解決方法

　　(一)證券公司在互聯網金融下所遇到的瓶頸討論

　　互聯網技術的發展和應用在方便了人們的同時也帶來了許多問題，互聯網是一種近幾十年才興起的技術，它的發展非常迅速。但是在迅速發展中也同樣存在許多風險。尤其是對于在金融大背景下的證券行業，證券行業本身就是極具風險性的，它涉及各方面的資料搜集、用戶劃分和交易方式的內容。無法將這些內容合理運用到互聯網發展中那么必定會落后于市場發展的大環境。 　　首先，互聯網時代的到來，使得證券公司要在行業競爭中取得先機，就不得不改革創新，但是在創新過程中存在著各種可預測風險和不可預測風險，這些風險都是導致公司經營出現問題的重要因素。其次，證券公司互聯網金融發展同國家政府監管不同步，因此在監管過程中必定會出現許多漏洞和不足。最后，互聯網的應用要想及時有效，這離不開證券公司員工所掌握的技術知識，在大的變革下對員工的要求也越來越高，怎樣在新形勢下提高員工的知識技術水平，讓其更好的適應行業環境的變革，也是證券公司遇到的重要問題。

　　(二)證券公司應對互聯網形勢下應對各種問題的思考

　　對于證券公司所面臨的各種問題，需要用多種途徑和方法解決，首先是國家的宏觀調控，其次是公司內部的適應性調整。這兩點要一手抓，才能使證券公司在互聯網發展下不至于跟不上步伐從而被市場所淘汰。應對以上問題第一要做到提前預測和評估風險，改革創新是一個企業向更好方面發展不竭的動力和源泉。只有在不斷改革創新的基礎上才能使企業不斷前進，面對證券公司在互聯網形勢下的改革，公司不得不做到合理規劃，全面分析市場變化，制定及時的方案應對市場的無常。第二，國家和政府機構應加強監管力度和監管水平，出臺相應的政策法規來規范證券市場互聯網化所出現的各種問題。從而彌補法律法規在互聯網金融發展的空白之處，只有在有力的法律和監管措施下，才能更好的整合市場環境混亂的局面。第三，要不斷加強員工的培訓，并吸引優秀人才的進入，來更新公司內部技術環境。公司只有做好相應的培訓，才能增強公司整體技術水平和凝聚力。當然，吸引優秀人才的入注也是不可或缺的。只有不斷完善和發展，證券公司才能適應互聯網金融發展的大潮流，迎難而上。

　　四、結束語

　　綜上所訴，證券公司要想在如今經濟快速發展的大形勢下更好的生存下去，則離不開最大程度的使用互聯網技術。因為金融本身具有的獨特性，不像是制造業流動再快也是有一定限制，但是金融不一樣，在金融發展的背景下，證券作為一種參與經濟形式和發展的憑證，它所需要的信息量和信息速度是非?？斓模潞痛笕诤弦彩瞧洳豢勺钃醯内厔?。因此，證券公司要想在互聯網時代更好的發展跟上經濟形式，就不得不充分利用互聯網，將互聯網在金融上的價值發揮到最大化。

　　證券投資畢業論文篇2

　　淺析我國金融證券市場監管方面存在的問題

　　一直以來，金融證券市場都屬于風險系數比較高的行業，如果市場監管不到位，就會有一些經營者為了個人利益隨意對客戶的資金進行挪用，進行違規操作，破壞股東或者投資者的利益。此外，由于出現金融風險后，風險會進行傳遞，并引發連鎖反應，出現系統性或者全面性的金融危機，影響整個社會的經濟情況，破壞國家的穩定。所以，做好金融證券市場的監管工作具有重要意義。

　　一、對證券市場進行監管的作用

　　(一)可以幫助維護證券市場的秩序

　　為了確保證券交易和發行的順利開展，國家首先要采用立法的方式允許部分中介人和金融機構在國家允許的政策范圍內取得買賣證券的基本權益。但是在現有經濟條件的基礎上，市場上存在著壟斷、欺詐、操縱交易、哄抬股價等問題。因此，需要做好證券市場活動的監督檢查工作，嚴厲查處非法的證券交易活動，對一些正當的交易進行保護，保護證券市場的秩序。

　　(二)最大限度的保障投資者的利益

　　我們都知道證券投資是在獲得高收益的同時也帶來了巨大的風險的一種投資。為了使投資者能準確把控投資方向，了解市場動向，以避免其在投資中受到較大風險的沖擊，國家相關部門可通過采取相關立法程序或者管理手段督促籌資者定期向投資者公開證券方面的相關信息以及經營狀況，使各項信息都透明化與公開化。此外國家相關部門還應組織專門的領導小組對籌資者的信用等級進行測評，對欺瞞行為或是扭曲事實等行為要嚴厲打擊，并制定相關法律進行約束與制裁，使證券投資市場持久、有序的發展下去。

　　(三)增強證券市場運行機制的有效化

　　增強證券市場的監管力度一方面能夠在第一時間獲取證券市場的有效信息，另一方面還能為投資者提供一定的理論依據與技術指導。要使證券市場能夠在短時間內獲取有效的信息，需滿足以下幾個條件：一是擁有一套高科技、現代化的信息設備系統不可或缺，二是嚴密的科學信息網絡體系;三是專業能力強的技術管理人員。

　　二、我國金融證券市場在監管方面所遇到的難題

　　(一)監管主體在監管中目的不明確

　　監管主體在實施監管這一職能時，必須將證券市場所具有的相關特征像高風險性、易變性等特征考慮其中，倘若監管單位在職責分配上不明晰，當出現某些突發事件時投資者與監管機構會因為職責的不明晰而出現相互推卸責任的現象，最終使得監管機構的有效性大大降低[1]。作為金融證券市場的監管部門他們往往希望自己擁有更多的權利而不是應該承擔過多的責任，當監管機構中的人員由于各方面條件的影響等極容易出現分歧現象，這使得某些利益追求者乘虛而入，使得監管工作喪失其真正意義。

　　(二)金融證券市場監管方式過于老套

　　我國關于證券市場監管方面的法律法規所涉及的內容較少，而且較為陳舊，隨著經濟發展的步伐不斷加快，原有的法律制度已遠遠不能滿足時代發展之所需。我國現存的證券相關法律有《證券法》等，而且對于相關法律制度也在不斷的改進與完善，但在實際應用中我們發現其仍然存在很多缺陷，不能涉及到方方面面的內容，這使得監管的成效性顯著降低。此外，我國在近些年的經濟發展歷程中，計劃經濟仍然是一種主要的經濟體制，政府對經濟的干預程度往往較多，還存在很多金融證券市場的管理者法律觀念不足，在行使相關權利時不能做到有法可依，而且我國在證券監管方面管理模式較為落后，不能有效調動廣大工作者的工作的積極性與主動性。

　　(三)金融證券市場中介結構監管方面較為欠缺

　　隨著人們生活水平的不斷提高，人們對于投資理財的重視程度越來越多，金融證券市場也得到了有效的發展，金融證券市場中介機構的隊伍也在不斷發展與壯大，但是存在不足的是很多中介機構在管理形式以及內容上還較為落后，不能有效處理相關問題。有的中介機構為了獲得巨額的利潤，為企業報假賬或者提供虛假證明等以此來誤導投資者，這種行為一方面會使得消費者的財產受到很大程度的影響，另一方面也會影響金融證券市場正常的運營模式，嚴重阻礙了中國證券市場的持久、健康發展。

　　三、增強我國金融市場監管力度的重要舉措

　　(一)創新監管理念

　　金融市場在創新監管理念中要從以下兩方面加以重視：第一，準確把控市場動向。監管單位要在掌握市場規律的基礎上，對市場未來的發展趨勢進行準確的預測與有效評估，并根據當前發展趨勢制定行之有效的方案。隨著市場的不斷變化還應對所指定的方案進行有效的調整與改進，以使其與當前的發展趨勢相適應;第二，監管工作在合理運行中還應為金融業務的發展提供一定的空間。金融證券市場中風險是必不可少的，只有做好風險的準確評估，不斷完善外部監督管理機制，才能使監管工作真正有效化與合理化。

　　(二)建設全方位的證券市場監管機制

　　為了使證券市場得以健康發展，構建一套全面的證券市場監管機制至關重要。我們通過對當前政府在監管方面以及企業在管理中的不足之處進行細致、全面的分析，尋求有效的管理體制已是大勢所趨[2]。證券市場監管部門只有不斷創新管理理念，深化監督管理力度，使監管工作真正有效化。此外，還應發揮政府的主導性作用，將政府的監管規定的許可的范圍內，并采取行之有效的措施加強對證券市場的監管力度，從而為投資者提供一個安全性能高的投資渠道，全方位保障投資者的合法權益。

　　(三)強化證券市場法制化建設的力度

　　對在金融證券市場中存在的不足之處應制定出切實可行的監管方案，使投資者在受到相關侵害時能夠有法可依。

　　1.應在短期內真正將證券市場的相關法律法規落實到位，彌補相關《證券法》中存在的不足之處，增強政策制度在制定、實施以及處罰等方面的監管力度。

　　2.制定有效的監管機構管理制度體系，對證券機構所應承擔的責任以及擁有的權利要作出明確的界定。不管是在機構的設置上亦或是人員的配置上等層面都應作出明確的規定。

　　3.制定監管道德行為規范，用以約束相關人員的某些行為。

　　4.制定具體的行政復議以及相關訴訟程序，確保行政監管工作的合理化與有效化。尤其是政府部門要通過相關法律制度并結合市場發展的相關需求不斷改進與完善證券監管的法律制度，對制度中的具體細則進行逐一細化，增強監管的成效性。

　　綜上所述，我國金融證券市場已經經歷了一個長期的發展過程，監督管理制度也日漸完善。為了保證我國金融證券市場更加的成熟、穩定，需要建立可續的監督管理體系，認真分析市場監督管理存在的問題，并指出相應的處理措施，只有這樣才可以使我國的證券市場進一步取得新的發展。

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