理財規(guī)劃師基礎知識
如果想要成為一名理財師，可以選擇在大學讀經(jīng)濟、金融、管理、會計等專業(yè)，這些專業(yè)對成為理財師都有一定的幫助。下面小編給大家整理了關于理財規(guī)劃師基礎知識，希望大家喜歡。
理財規(guī)劃師基礎知識
①是否與客戶自身條件相符：比如客戶的經(jīng)濟狀況、日常收入、家庭情況等，
②是否符合客戶在人生不同階段的需求，此處要結合客戶一年之內的短期目標、三到五年的中期目標以及五年以上的長期目標去做具體規(guī)劃 ;
③客戶的理財目標是否足夠清洗：時間、金額等
在對以上幾點有了明確的認知之后，理財師還應該從自己的專業(yè)角度去看客戶的理財目標是否存在不合理的情況，針對不合理的情況，理財師應該及時指出，根據(jù)實際情況做相應調整。這邊建議大家最好保持一個穩(wěn)定的頻率，如間隔一年對原先制定的理財目標進行調整。
如何安全理財
1、明確自己的風險承受能力，樹立正確的金錢觀;
2、懂得分散理財風險，選擇適合自己的理財產(chǎn)品;
3、不要只看到理財收益而忽略存在的風險;
4、了解理財?shù)幕A知識，提高自己的理財配置能力;
5、學會咨詢專業(yè)的理財規(guī)劃師;
6、一定要選擇正規(guī)、靠譜的理財平臺，不要相信黑中介，被高收益誘騙。
如何自學成為家庭的個人理財師
1、理財?shù)幕A知識;
2、金融資產(chǎn)運用的基礎知識;
3、有關人生設計的基礎知識;
4、房地產(chǎn)運用的基礎知識;
5、風險與保險均衡的理財設計知識;
6、節(jié)稅理財設計的基礎知識;
7、財產(chǎn)及財產(chǎn)轉移設計的基礎知識等。
理財師要學什么專業(yè)
理財師就是指理財規(guī)劃師，是指運用理財規(guī)劃的原理、技術和方法，針對個人、家庭以及中小企業(yè)、機構的理財目標，提供綜合性理財咨詢服務的人員。
理財規(guī)劃要求提供全方位的服務，因此要求理財規(guī)劃師要全面掌握各種金融工具及相關法律法規(guī)，為客戶提供量身訂制的、切實可行的理財方案，同時在對方案的不斷修正中，滿足客戶長期的、不斷變化的財務需求，所以在大學中攻讀金融和管理之類的專業(yè)可以為未來成為一個優(yōu)秀的理財師打下堅實的基礎。
僅僅只是學習金融相關的知識或許不夠，一名合格的理財師還必須具備以下7個知識領域，分別為理財?shù)幕A知識、金融資產(chǎn)運用的基礎知識、有關人生設計的基礎知識、房地產(chǎn)運用的基礎知識、風險與保險均衡的理財設計知識、節(jié)稅理財設計的基礎知識、財產(chǎn)及財產(chǎn)轉移設計的基礎知識。
相關的金融資產(chǎn)知識
在服務用戶的過程中，我們可能會遇上對金融、理財有點了解的客戶，也可能會遇上對于金融、理財基本沒有涉及過的客戶，這就要求理財師一定要明白如何利用金融資產(chǎn)，幫助客戶有效實現(xiàn)他們的財務目標。
說到這，不免就會有人問了，理財師應該掌握的金融資產(chǎn)知識又有哪些呢?像經(jīng)濟發(fā)展動態(tài)、金融政策的變動、金融機構的種類和特征、房地產(chǎn)的價格變動等都屬于金融資產(chǎn)相關，及時掌握以上各方面的動向，也是成為理財師一大關鍵因素之一。
這就要求理財師在進行理財規(guī)劃時，要靈活運用所了解的各種金融資產(chǎn)知識，根據(jù)所掌握的客戶金融資產(chǎn)的所有資料，提出合理的理財建議，在具體進行理財操作時，還要建議客戶進行投資組合，而不是“把所有的雞蛋放在一個籃子里”，最大程度上維護好客戶的利益。