基金入門法寶知識

經常也會遇到身邊的一些朋友問到一些如何購買基金的問題，一些準備投資基金的朋友，也開始在躍躍欲試了。這里小編給大家分享一些關于基金入門法寶知識，方便大家學習了解。

基金入門法寶知識

第一：選出近三年績效前1/4的基金。一般而言，我會先看中長期績效來挑選基金，所謂的中長期績效，就是指近3年績效都在排名前四分之一的基金。有些投資人會有暫時“第一名迷思”，喜歡買績效第一名的基金。其實，第一名的基金往往得重押某些股票，績效雖然暫時居前，卻不代表年年都能獲得穩定的報酬，投資基金，挑選績效穩定居前列的基金，反而比較重要。這也就是說，與其買第一名的，不如買近三年都處于前列的基金，這樣來得更加靠譜些。

第二：挑好的投信公司。好的投信公司，是指有著市場風評佳、合法誠信的公司，這是十分重要的。要是這家投信公司不好的話，誰還會去選這個投信公司呢。衡量一個好的投資公司，可以從五個方向來進行衡量，本人以前做過一段時間招商銀行的基金，認為招商提出的“五星之選”的口號概括得很到位。這五星，即專家團隊、基金優選、基金配置、基金學苑、基金資訊服務方面等。這些是作為客戶的基本權益，服務品質好的公司，通常代表公司以將客戶利益放在第一位的，要是只想著自己賺錢，這樣的投信公司，去的人也會慢慢地變少的。

有人會問，到底如何選擇基金定投業務!其實，如今在哪家銀行買基金，都是差不多的!說白了，銀行只是基金公司的代理商而已!跟基金的好壞沒有什么關系的!你只要選擇你覺得服務好，又方便的銀行就可以了!個人做了這么多的基金，感覺招商銀行的基金服務做得還是很不錯的，可以推薦一下。要想了解得更加全面一些的，可以參看招商的基金的'相關內容，本人剛又去招商的網站看是否有值得購買的基金產品，為減少基友們查找的麻煩，也特意把招商基金的相關網站找了一下， 大家需要了解的話，可以到招行的網站自己看看，多了解一下基金知識。而招商推出的“300元起買基金”，對初買基金的人，是相當不錯的，因為普通基金需要至少1000元才能購買。對投身于基金投資上面的朋友來說，自然是沒有錯的，油多不壞菜嘛，呵呵!

當然，選擇一家好的投信公司后，千萬不可以“照單全收”，要按照投信公司的專長，去挑選商品。投信公司就好比是一家精品店，而不是雜貨店，要挑商品，就要挑鎮店之寶，買該家投信操得最好、最擅長的基金。

投資基金的評估和選擇

1、評估基金績效

評估基金績效可從以下3個方式來衡量基金的績效：(1)凈值成長率。此方法是比較同類型基金自期初至期末的凈值漲跌幅，如選定某個特定期間(1季、1年等)。某個基金在指數上揚時，凈值漲幅均能超過同類型基金及指數的漲幅;在指數下跌時，凈值跌幅又低于同類型基金及指數的跌幅，此基金經理人應該是投資人所選擇的標的。(2)平均報酬率。評估長期績效，可以選定較長的時間(至少1年以上)，算出基金在此期間的總報酬率及平均每年報酬率。(3)單位風險報酬率。僅以凈值成長或平均報酬率來評估基金績效，難以看出基金的風險性如何。因為所有投資工具都有風險，且報酬率與風險程度往往成正比，也就是說報酬率較高風險也往往較高。因而，必須將基金的凈值波動程度加以量化，與報酬率1起來評估，而“標準差”則是最常用的指標。基金的“標準差”是根據每日實際凈值的差價累計計算而來，“標準差”越大表示基金凈值波動程度越大，風險也越高。若兩個基金的報酬率相同，投資人理當選擇標準差較低的基金;反之，若標準差相同，則應選擇報酬率較高的基金。

此外還要注意：1是不要以偏蓋全;2是要考慮除息因素;3是不要忽略起點的不同;4是市價和凈值不1樣;5是避免不同類的比較，例如股票基金與債券基金的主要投資標的不同，不要混合在1起衡量績效;6是基金公司的過去不代表現在和將來，只能做參考。

2、基金風險

證券投資基金的最大特點是專家理財、組合投資、分散風險。他比投資股票的風險相對要小1些，但不是說證券投資基金就沒有風險。證券投資基金有如下風險：

1、證券市場的風險。如國內國際政治、經濟政策的變化而引起的風險，市場波動風險，利率風險，匯率風險，戰爭風險等。

2、基金管理公司的管理風險。基金管理人所作出的投資決策而引起的基金收益的波動的風險。基金管理人專業水平高，經驗豐富，決策適當，該基金管理人管理的基金風險相對來說就低，反之，風險就高。

3、證券投資基金本身的風險。有的證券投資基金主要投資于證券市場的衍生品種，如期貨、期指上，其風險程度就較高;如有的基金主要投資于債券市場，其收益較穩定，風險相對較小。

3、選擇基金

投資人選購基金前須從下面4個方面進行自我評估和目標選擇：自己的收入狀況;風險承受能力;投資收益預期;購買基金的投資目標。成熟基金市場的.投資者有4種目標：當期收入，當期收入與資金成長并重，資金長期成長，資金積極成長。

投資者經過認真自我評估和目標選擇后，能夠清楚了解自己需要選擇哪1類基金，對收益與風險有1個比較切合實際的預期。這時可以進行基金的初選工作。

1、選擇希望投資的基金。假如希望購買積極進取型的基金，對那些過于保守的基金就可不予考慮。反之不愿承擔太大的風險，則可以選擇經營穩健的基金。

2、選擇的基金是否存在嚴重缺陷。對投資于未上市股票、從事期權交易、進行賣空操作、新近設立以及牽涉法律訴訟等將是基金可能存在的缺陷和風險，需要投資者特別注意。

3、選出分散投資的基金。市場專家們認為，1家投資于專門行業的基金比分散投資于不同行業、不同上市公司的基金風險要大得多。建議投資者在初次認購基金時選擇分散投資的基金。

4、分析購買、贖回政策和收費是否合理。根據專家建議，有銷售費用與無銷售費用基金在基金的資產、利潤成長、投資收入等方面均無明顯差異，投資者在進行初選時，1定要認真閱讀基金有關材料，明確其購買、贖回政策和收費情況，特別要注意1些隱蔽性的收費。對于那些贖回政策苛刻、收費名目繁多、收費金額較高的開放式基金，投資者要小心。

證券投資基金的投資

一、證券投資基金的投資范圍

上市股票、非公開發行股票、國債、企業債、金融債、公司債、貨幣市場工具、資產支持證券、權證等

二、證券投資基金的投資限制

1、對基金投資進行限制的目的：

①引導基金分散投資，降低風險

②避免基金操縱市場

③發揮基金引導市場的積極作用

2、投資范圍的限制，基金資產不得用于下列投資：

①承銷證券

②向他人提供貸款或擔保

③承擔無限責任的投資

④買賣其他基金份額，國務院另有規定除外

⑤向基金管理人、托管人出資;或買賣基金管理人、托管人發行的股票債券

⑥買賣與管理人、托管人有控股關系的.股東或有重大利害關系的公司發行的證券或者承銷期內承銷的證券

⑦從事內幕交易、操縱市場活動

⑧投資有鎖定期但鎖定期不明確的證券

3、投資比例的限制，不得有下列情形

①1 只基金投資 1 只股票，其市值超過基金資產凈值的 10%，完全按照指數構成比例進行投資的基金不受此限

②同一基金管理人管理的全部基金，投資 1 只證券超過該證券的 10%，完全按照指數構成比例進行投資的基金不受此限

③基金參與股票發行申購，單只基金申購金額超過基金總資產，申購數量超過本次發行總量